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哪些人适合考国家理财规划师?

时间:04-20 来源:

国家理财规划师证书,是目前金融行业中唯一一个国家人社部承认的金融类证书。与人力资源、心理咨询等注册类证书不同的是,理财规划师证书的应用范围是最广的,但是又不是国企和事业单位强制性要求必须获取的,这就使很多人认为理财规划师证书很容易获得,并且含金量不高。


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真正的情况时怎么样的呢?

一、理财规划师(chfp)于2014年起正式成为国家唯一金融注册类证书,其余金融行业的证书都非国字号,不享受职位津贴和岗位待遇。国内的金融公司中高层,基本上都必须要持证上岗。

二、理财规划师涵盖了金融旗下所有的行业,不论你是银行、保险、信托、证券等,所有的工作都逃不出理财规划师的基础知识内容,而理财规划师的专业能力知识,就是教给金融从业者如何去用知识来开发客户、取得客户信任,达到销售和服务客户的目的。

到底哪些人要具备这个证书呢?很多人会认为一线销售人员,从事金融工作的人,其余的无所谓。确实是,从字面意义上来说,非金融行业的人要这个证没用,但是,什么是金融,最基础的解释就是:和钱有关系的都叫金融,赚钱和花钱都能用到理财规划师知识!


那么到底适合哪些人呢,其实主要有三类:

 

1、金融从业者。

目前有很多金融从业者,从上到下无论职位高低,都自称理财师,最终达到其销售产品的目的。又不具备国家注册证书的承认,也不具备综合金融能力的水平,就敢自称理财师,对待客户也只会销售自己公司的产品,其余服务能力基本不具备。最早期老百姓为什么这么排斥保险?P2P公司坑了多少中国的投资者?从业人员的过分吹嘘又误导了多少消费者?作为一个金融从业者,不具备国家承认的证书,不具备匹配证书价值的能力,就好好的去学一下,包装自己也需要本钱和能力!

 

2、金融毕业生。

作为金融专业的学生,毕业后从事金融工作是顺理成章的。但是每个公司都不会直接招聘领导,想升职加薪就要看业绩。作为学生,在经历企业内部培训的同时,必须要知识和自身能力结合,掌握理论联系实际技巧,转化为自己的销售能力,从而快速的开发客户,同时也可以利用理财规划师的知识,来判断所属的公司是否正规、产品是否能给客户带来收益、是不是风险公司等!

 

3、想额外赚钱的非金融人士

有固定工作、稳定收益、手上有闲钱的这种人,是金融行业销售人员盯着的肥肉!同时也是被欺骗的主力军。这种人不熟悉金融风险的游戏规则,往往容易被高收益引诱。你看中的是收益,人家看中的是本金。这种人或许不需要理财规划师证书,但是必须要会理财规划的知识,最起码不要上当受骗,其次就是练就一双慧眼,能独立分析出那些可以投资,那些不用考虑。



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