欢迎访问河南金领教育咨询有限公司 在线报名

全国统一客服电话:

400-961-9688

金领教育
当前位置:首页 > CFP考试 > 常见问题>不是每个人都要考CFP,为什么你必须考?

不是每个人都要考CFP,为什么你必须考?

时间:05-25 来源:

CFP,国际金融理财师,是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。1969年,美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力,1985年,美国金融理财学院(College for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和实践委员会(IBCFP)。1994年,IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会(CFP Board of Standards)。 2004年9月1日,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会,Financial Planning Standards Council of China(以下简称中国金融理财标准委员会,FPSCC)正式成立,针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状,中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究,决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度;并且考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的CFP,中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度。除了认证国际金融理财师(Certified Financial Planner,以下简称CFP)以外,还认证金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)。

timg (2).jpg

在如今金融行业火热的情况下,对金融人才的需求也随之增加。截止到2016年8月,金融行业人才需求同去年相比上涨了14%。即使部分银行频频传出裁员消息,这个行业对基金经理、投资经理、融资经理、理财顾问、投资顾问这类高端人才的需求,始终庞大而又挑剔。据调查,在如今共同竞争的情况下,高达77%的金融行业人才,想要增加自己的含金量;其中,54%的人认为考个证书是很不错的选择。但是考哪些证书,才能够增加自己的含金量就成为了一个问题呢?被《华尔街日报》誉为“国际金融理财业界最高荣耀”的国际金融理财师CFP成为了不少从业者的首选。


CFP 国际金融理财师这张证书,是不少金融人追求的目标。但是把它设为目标的原因是什么,只是跟风?还是认识到它能为自己的职业发展带来怎样的飞升,而确实需要它?那些还在犹豫是不是要踏上这条不归路的朋友,如果CFP对你而言果真必不可少,那你就要从现在开始努力了。而那些已经获得证书或者还在获得证书路上的你,还记得当初为什么决定要考CFP吗?


(1)提升竞争力

一家理财网站的调查显示,在接受调查的人中,98%的愿意接受专家顾问的理财意见,55%的愿意委托理财,50%以上的愿意支付顾问费。由此可见,随着人们收入增加,投资意识增强,对理财规划专业人士的需求日趋旺盛,理财规划师将大有作为。

对于雇主来说,聘用CFP金融理财认证资格持有人也显示了公司对金融理财服务的重视。自CFP资格证书引进中国以来,雇主和传媒都将CFP国际金融理财师认证视为卓越的专业标准,《华尔街日报》更称CFP为“国际金融理财业界最高荣耀”、是国际上金融服务领域“最权威的个人理财职业资格”。凭着如此广泛的认同,CFP资格认证持有人在职场上享有明显的竞争优势,他们通常就职于商业银行、保险公司、基金公司、证券公司、理财公司等,或成为私人财富经理。

目前,业内普遍估算CFP国际金融理财师的人才缺口高达二十万人。部分外资银行和新兴的商业银行已经相继开始了大规模的“猎头”行动。国有大银行的CFP国际金融理财师则被列为重点“猎头对象”。在银行工作的人士表示:目前在银行中,CFP国际金融理财师已经成为入门的门槛,CFP的标志也都被印在了商业银行理财师的名片上。因此,CFP国际金融理财师成为银行人才培养的主要目标。四大国有银行和主要的股份制商业银行都主动委托国际金融理财标委会为其员工进行CFP的资格培训和认证。


(2)开拓金融视野

通过CFP资格认证,除了在就业方面有毋庸置疑的巨大帮助,同时,对有效的获得自我提升也很有好处。CFP考试面广、层次深,通过两级考试筛选下来,一定对金融理财知识有了更透彻深入的了解。金融理财师资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求,也正因为如此,公司常把CFP作为衡量员工能力和专业素质的标准之一,有的甚至把它作为经理评定的先决条件之一。

世界经济一体化进程的加速和我国金融市场的蓬勃发展,带来的是对金融投资从业人员,尤其同时具备理财基本知识和实务操作技能的专业人才的大量需求。投资人和客户比以往任何时候都更需要一个标准来衡量一个人的知识、诚信和专业程度,从而放心托付他们管理资产。这个标准就是Certified Financial Planner——国际金融理财师。

CFP证书授予参与理财投资决策过程的各类专业人员,包括银行客户经理、基金经理、投资顾问、财务总监等。它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识,包括与投资有关的各个领域,如投资组合管理、资产分配、风险与保险的管理、退休规划和税务筹划等。然后,候选人必须通过两级考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力,使其适应银行、保险、证券、基金等各类型金融机构的职务需求。理财师在AFP的基础概念以及CFP的模块学习中更新知识、充实自我。


(3)扩充人脉

一说起CFP,就给人一种十分“高大上”的感觉,而学习这么“高大上的”知识的,甚至是成为CFP持证人的,也都是一群牛人。所以会有一些考生带着提升层次、结交更“高级”的人、扩充人脉的心态来学习。除了在接受CFP资格培训课程中,你会和很多牛人一起上课、讨论、做题、以小组完成案例分析,更多的是在课下继续教育活动中,前往全国各地参加各类讲座、研讨会,你怎么知道身边刚刚请教了问题的那人,不是大企业家,银行家,哪个大老板,什么大画家大诗人,武术家,哪个国家的娘娘,非洲哪个部落的酋长呢?

俗话说,物以类聚、人以群分,和什么人在一起,自己也会变成什么样的人。和这些有上进心、有远大志向的人一起学习,就算你是一个“重度拖延症患者”,也会变得勤奋起来,慢慢成长为优秀的人。



联系方式

    河南金领教育咨询有限公司
    地址:郑州市金水区东风路与经三路交叉口金成国际5号楼23层
    电话:400-961-9688


金领教育金融计算器下载

AFP考试 CFP考试 CFA考试 ChFP考试 中级经济师 银行从业资格 基金从业资格 名师团队 招聘信息 关于我们网络课堂