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CFP保险、福利模块分析

时间:04-14 来源:

保险模块

保险是相对容易的部分,相对于 AFP资格认证阶段,新增了健康保险、团体保险和财产与责任保险等险种。首先产品分析部分相对较难,涉及到保险定价问题,会涉及一些生命表的计算,其中还有一些公式需要理解记忆。保险需求分析也是一个难点,其中主要包括生命价值法和遗属需求法,这个知识点在 AFP 资格认证阶段中已经学习,在 CFP 资格认证阶段更加强化。

保险课程,总体来说相对于投资和税务难度不大,但是其中有一些比较细的条款容易让人分不清,不过只要花时间去弄清楚概念,保险就相对简单许多。

 

福利模块

福利模块相对前面两个模块容易很多,学习前最好先复习下 AFP 资格认证退休规划与员工福利以及货币时间价值这 2 门课程。该门课程深入阐述了既得养老金、DB 计划、DC计划人力资本等概念,拓展了预期福利、企业年金等内容,应先弄清楚一些基本的概念,然后再从货币时间价值的角度去计算即可。员工退休规划部分增长型年金运用较多,根据目标基准点法去做员工退休规划,计算出退休缺口,然后就可以提出相对应的规划方案,这一部分基本上和 AFP 资格认证员工福利与退休规划的内容联系非常紧密,基本思路差不多,只是多增加了一些知识点的计算和分析。对于该门课程的学习,要弄清楚课件上的各个概念及其对应的题型,深入理解退休规划缺口的计算流程和公式,能够利用金拐棍软件完成相关计算,总体上福利模块并不难。



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