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CFP金融理财师职业发展前景

时间:03-10 来源:

CFP 金融理财师市场需求大

在过去几年中,我国理财业务每年的市场增长率达到18%。专家估计,在今后几年里,我国个人理财业务将仍会以每年10%-20%的速度增长。一项调查数据显示,我国约有7成居民都希望得到理财师的指导和帮助。按照这样的市场规模测算,我国理财师目前至少还缺少20万人。

在美国,持有CFP的理财师年薪大约20多万美元。我国理财师的年薪约在10万-100万元人民币之间。我国保险、银行等领域的理财从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上,而如果拿到CFP证书,薪资将会大幅上涨。例如,上海一家保险公司里最早获得CFP执照的资深理财师现在的年收入已近150万元,有些甚至达到300万元左右。


现状一:理财需求旺盛

具有较稳定生活状态、中高水平收入、对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”队伍在中国正益壮大,对理财规划的潜在需求也水涨船高。储蓄、炒股、基金、保险等金融投资如何合理的配置,房产、汽车、古玩字画的投资风险怎样才能降到最低限度?国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付顾问费。


现状二:前景广阔

据不完全统计,目前国内的个人理财公司有近万家,但是从整体而言,仍然不成气候。就国内市场而言,个人理财还正处于起步阶段。目前的个人理财市场之所以还不大,主要是因为普通人的观念尚未转变。在打理个人财富的问题上,人们还是更愿意相信银行、保险公司等大机构。


现状三:人才短缺

个人理财最早出现在美国、加拿大等国家,中国香港的个人理财市场在10年前起步,中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师,而内地的个人理财服务则还处在起步阶段。



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