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AFP/CFP持证人们,你们就此放弃学习了吗?

时间:02-27 来源:

金融理财师是从事金融理财,达到标准委员会所制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准,并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是,在客户既定的条件和前提下,运用专业知识与技能,最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

 

根据《金融理财师继续教育管理办法(暂行)》,金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训,具备相应的专业知识和经验,能够胜任所从事的金融理财业务。金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容,保持和提高其专业胜任能力。金融理财师享有继续教育的权利。继续教育贯穿持证人的整个执业生涯,持证人应本着“自觉、自学、自律” 为主的原则积极参与各类继续教育活动。

 

从这些意义上说,学习是金融理财师成长的必经之路。从教育培训,到考试认证,再到继续教育,学习一直贯穿始终。学习之所以对理财师如此重要,主要体现在以下几方面:

 

一、培训、考试只是理财师从业资格认证的一种方式,是跨入理财师行列的一个门槛,是个起点而不是终点,要想真正成为一名合格的理财师,还要进行不断的学习、实践。打个通俗的比喻,一个人拜师学习武功,只是取得向师傅学习功夫的资格,但“师傅领进门,修行在个人”,要学到功夫,学好功夫,还必须加强练习,不断锤炼,才能成为高手。

 

二、发展是永恒的主题,这就决定了社会不断进步,经济不断发展,知识不断更新。面对日新月异的发展局面,理财师必须加强学习,才能跟上时代的步伐,才不会被发展的洪流淹没。

 

三、金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务,它不是产品营销,也不是人生某个阶段的规划,而是个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划和遗产规划等。这就决定了金融理财师不但要有很强的职业道德,还要有很高的、全面的专业水准。而专业水平必须通过学习、实践来提高,如果金融理财师不能与时俱进,熟悉最新的法律法规、金融产品等相关知识,那么在给客户进行理财规划时,就可能因此产生法律风险、道德风险和操作风险等,对客户的负面影响是非常大的。

 

如果认为取得了资格认证,就以为自己就是合格的理财师,那是一种不求上进的态度,是一种短视行为,不但是对自己不负责任,而且是对客户的不负责,是对理财师这个职业的不负责。因此,紧跟形势,顺势而为,不断学习,不断实践,才是一个真正的理财师应有的态度。

 

“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索”,金融理财师的前途是光明的,而成为一个优秀的理财师的道路又是漫长的、艰辛的,如果经过贯穿整个职业生涯的学习、锤炼,成为一个名副其实的金融理财师,再苦,我也愿!



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