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三个问题,让你明白AFP金融理财师!

时间:04-20 来源:

小编总结了学员对于AFP考试的三大重要疑问,相信很多准备备考的朋友也有相同的问题,希望能够在大家决定报考AFP之前,为大家提供帮助。


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一、AFP金融理财师有含金量吗?

  

从适用范围来讲,AFP是一个国际认证的证书,由国际金融理财标准委员会(FPSB)颁发的。国内分为两级认证制度,即AFP和CFP。也就意味着先考AFP, 取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

从实用价值来讲,对于将来希望进入银行系统里的工作,AFP和CFP是特定岗位入职的敲门砖;对于刚刚进入其他金融行业的从业人员来说,可以通过AFP课程做一些基础财务分析,现金流模拟产品的分析与评估,以及组合提案和产品销售等工作,自身能力越高,越容易得到客户的信任和认可,对于提升公司形象的专业性和自身业绩都有直接帮助作用。

从未来效用来分析,虽然在中国市场内大部分理财师依然是以销售产品为主,但是随着许多高净值人士对理财规划的需求越来越高,需求的人数也越来越多,对理财师的需求和要求都有所增加。要做专业的理财师,AFP证书是个基本功要求。

用金钱来衡量,当今社会AFP金融理财师已经成为高收入人群中的一员。其中,理财产品的销售就是一块很大的肥水,加之随着专业理财师咨询业务的不断增长,咨询费更是超出其他行业一大截。

 

二、AFP金融理财师考试难不难?

  

从要求上讲不易,金融理财师(Associate Financial Planner)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划的金融专业人才。

从金融师职责上讲也不易,给需要理财帮助的人群提供最专业的理财建议、为客户打造最适合的理财方案、让客户获得最大的收益。具体来说,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

从考试难度上讲不易,但是如果有老师、有工具、有方法就不难。在学习货币时间价值、家庭财务报表和投资部分这些内容时,涉及到大量的计算题,理解起来有些困难。最好报个培训班,节省时间,建议找一个专业的培训机构(比如金领教育),利用自己的碎片时间听课,做练习,经过专业、有经验的老师指导,短时间内可以高效的通过考试。

 

三、AFP考试通过率高吗?

  

AFP考试还是有一定难度的。共180道考题,其中概念题占60%左右,计算题占40%左右。对于大部分人来讲,AFP考试涉及的每个知识点并不太难,计算题虽然也难,但在考试中占比不大,最难的是AFP知识点过多,1200多页的教材,2000多个知识点,令人头疼。没有专业培训老师的辅导,犹如大海捞针抓不住重点。

小编认为,自学会浪费很多时间,而且通过率相对较低,值得注意的是考试费用比较贵,一次考不过可能浪费好几千。如果两三次一直没有通过,失败的那部分金钱成本、时间成本会变成沉没成本,考试费用总成本是很高的。所以为了省时省心。报名培训班更加划算,而且可以快速高效地通过考试!

 



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