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没有AFP证书,很多理财产品都不能卖了?

时间:02-24 来源:

2017年,很多商业银行的理财经理接到这样一个通知:对于许多理财产品,只有拥有AFP认证的理财师才有资格销售。民生、光大、兴业等银行更是对理财岗位必须持AFP证书上岗做出了硬性的规定。

 

随着金融风险的暴露,对于很多理财产品,必须要有足够的知识储备才能够对客户进行深入的介绍,很多不专业的解释与推荐,会给客户带来不必要的风险,同时也会给理财师所在的银行带来损失,所以,这项规定的出台,也是出于对当前金融安全的考虑。也是接下去各银行以及金融机构日趋完善理财服务的趋势。

 

实际上,随着理财产品的日以复杂化,以及银行服务的日益高端化,那种不理解自己所卖产品的理财师,终将被淘汰。理财客户不会再简单的按照名称和预期收益来购买产品,他们希望深入的了解产品,了解它的本质和风险所在以及产品的运作机理,因此经过AFP系统培训和通过AFP考试的理财师,才更能胜任未来的工作。



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