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解读:AFP考试“4E”认证标准之继续教育

时间:05-12 来源:

(一)继续教育和再认证

申请人在满足AFP/CFP资格认证需要具备的“4E”要求后,通过认证程序即可成为金融理财师AFP或国际金融理财师CFP。但是,由于现实经济环境的不断变化,公众对金融理财的要求也随之处于不断的变化之中,因而客观上要求理财师不断地丰富和发展自己的专业知识和职业技能。因此,为了保证AFP和CFP的持续胜任能力,各国的CFP标准委员会都制定了继续教育制度。在获得资格之后,AFP和CFP在规定时间内必须按规定完成一定的继续教育学习, 达到规定的学分要求,并每两年提交继续教育报告,完成再认证后才能保留其认证资格。

 

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(二)《继续教育管理办法》及内容指引

  美国CFP标准委员会规定,所有的CFP必须遵守《CFP执业者继续教育条例》, CFP以两年为一个继续教育期间,每个期间必须完成至少30 个学时的继续教育,其中至少要有2个学时用于学习《道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。如果在某一个期间完成的继续教育时间超过30个学时,超过的部分不能累计到下一个继续教育期间。

  

为了规范继续教育要求的执行,美国CFP标准委员会制定了一 个具体内容的指引,其中规定了符合继续教育要求的课程内容,只有学习了这些课程金融理财 师才能获得学分。这些课程的具体要求如下:(1)内容符合美国CFP标准委员会的规定;(2)有助于提高课程参加者的专业胜任能力;(3)课程由合格的专业人士开办和讲授,并有规范的流程;(4)课程内容准确、新颖;(5)主办者向课程参加者提供证明材料;(6)课程长度不少于50分钟;(7)主办者在课程进行之前提供课程大纲并留底。

除了参加以上课程可以获得继续教育学分之外,参加美国CFP标准委员会认可的各种会议、学术讨论会、课程、电话会议、其他专业组织的继续教育程序以及从事教育、写作书籍等都有可能折算为一定的继续教育时间。具体的认可范围以及折算的比率由美国CFP标准委员会详细规定。

  

除了以上两种形式之外,继续教育要求还可以通过自学来达到。这里所指的自学是在课堂之外通过打印材料、期刊、录音带、录像带、电子媒介等方式完成课程的学习。在自学程序的最后,学员需要参加一个书面的或者在线的考试,通过考试即可获得一定的学分。同样,自学课程也需要满足前述对于常规课程的7项要求。

  

中国金融理财标准委员会规定,在每个报告期内,AFP须完成20个继续教育学时的学习,其中用于学习有关职业道德准则和执业操作准则的时间不得少于2个继续教育学时。超过20 个继续教育学时的部分不计入下一个报告期。同一项目折算的继续教育学时不能分开计入两个报告期。

  

在每个报告期内,CFP须完成30个继续教育学时的学习,其中,用于学习有关职业道德准则和执业操作准则的时间不得少于3个继续教育学时。超过30个继续教育学时的部分不计人下一个报告期。同一个项目折算的继续教育学时不能分开计入两个报告期。

  

中国金融理财标准委员会认可的继续教育项目的形式包括:

  •中国金融理财标准委员会组织的会议、论坛。

  •中国金融理财标准委员会授权的教育机构提供的相关培训。

  •符合中国金融理财标准委员会要求的自学项目。

  •金融理财师发表的相关文章、著作(经中国金融理财标准委员会认定)。

  中国金融理财标准委员会规定,金融理财师可自行选择的项目须符合以下要求:

  •主办单位是经中国金融理财标准委员会授权的继续教育机构。

  •涵盖中国金融理财标准委员会公布的一个或多个主题。

  •有完善的教学计划。

  •时间长度不得少于2小时。

  •能提高金融理财师的专业素质。

 

  (三)继续教育报告

  

在每一个继续教育期间临近结束时,AFP和CFP证书持有人需要向中国金融理财标准委员会提供材料证明自己已经顺利完成了所要求的继续教育。通常,AFP和CFP证书持有人可以从中国金融理财标准委员会取得继续教育报告表,按照自己所接受的继续教育的情况填写表格,然后以书面形式提交给中国金融理财标淮委员会。


AFP/CFP证书持有人有责任按照《继续教育管理办法》的要求,参加继续教育并且报告继续教育的情况。如果AFP/CFP证书持有人的报告不准确,出现虚报或者进行欺诈的情况,中国金融理财标准委员会将会对这些行为展开调查,并且会根据调查的结果对其进行纪棒处分,情节严重的将吊销其执照。如果AFP/CFP证书持有人错过了报告的最后时间期限,没有及时地将继续教育报告提交给中国金融理财标准委员会,那么其AFP和CFP资格将自动过期失效。  中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进行随机的抽查。被抽查的AFP 和CFP需要向中国金融理财标准委员会提供有关其接受继续教育情况的书面材料。


中国金融理财标准委员会在经过审查之后,确定该AFP/CFP证书持有人所报告的继续教育是否符合要求,并通知AFP/CFP证书持有人审査的结果以及下一步应当采取的行动。如果经审查确定 AFP/CFP的继续教育情况不符合要求,该AFP/CFP执照持有者将会有一个90天的宽限期,可以在此期间内通过额外的继续教育补足差额,并且在此期间内继续拥有使用AFP,Associate Financial Planner, 或 CFP®,Certified Financial Planner® 及标志的权利。在宽限期结束后仍未达到继续教育要求的AFP/CFP证书持有人将失去继续使用所有AFP/CFP标志和标识的权利。



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