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AFP考试模拟试题及答案详细解析

时间:04-26 来源:

1、关于保险需求的计算方法的表述,错误的是()

  A.未婚人士,可以根据生命价值法计算所需保额。生命价值法在大幅加薪时才需要加买保险

  B.遗属需要法在结婚、生子、购房时要针对增加的家庭生活费与负债额,加买保险

  C.对于以自我为中心的客户而言,更适合用生命价值法计算应有保额;对于以家庭为中心的客户,更适合用遗属需要法计算应有保额

  D.通过生命价值法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。通过遗属需要法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值

  答案:D

解析:通过生命价值法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值。通过遗属需要法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。


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2、理财规划的架构,从现况到完成目标的过程,需要注意的要点为()

  A.剩下多少时间、可以借入多少钱、有谁可以帮忙、是否会有遗产

  B.剩下多少时间、有谁可以帮忙、投资的绩效、子女是否孝顺

  C.剩下多少时间、可负担多大风险、需要多少努力、紧急应变方案

  D.目前有多少本钱、可以借入多少钱、过去投资绩效、紧急应变方案

  答案:C

解析:理财规划应避免依赖他人,有谁可以帮忙与子女是否孝顺不是重点。应评估可承担的风险来预估合理的绩效,过去投资绩效并非重点。

 

3、下列何者是量化一个完整的理财目标应包括的内容()

  A.何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年

  B.有多少资产、多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入

  C.何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入

  D.有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年

  答案:A

  解析:有多少资产与有多少收入是量化现况应包括的内容,不是量化理财目标的内容。



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