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AFP培训考试模拟真题(三)

时间:06-15 来源:

金领教育afp培训考试模拟真题三:

 

6. 小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作,在与客户刘先生签约前,小张提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘先生的要求,小张把部门经理的简历给了刘先生,同时为了证明自己的胜任能力,小张告诉刘先生,社会名流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》?为什么?( )。

 

A.违反了职业道德准则,小张违反了客观公正的原则,他不应该用其他客户的信息证明自己的胜任能力。

B.违反了职业道德准则,小张违反了保守秘密的原则,他不应该把部门经理的简历给了客户刘先生。

C.违反职业道德准则,小张违反了保守秘密的原则,他不应该把李某的信息告诉了客户。

D.没有违反职业道德准则,因为小张都是按照客观公正的要求披露信息。

 

小张为了证明自己的胜任能力,不应该把李某的信息告诉客户。违反了为客户保守秘密的原则。

 

7. 金融理财师小赵在为客户服务时遇到以下问題,根据《金融理财师执业操作准则》,她的处理方法正确的是( )。

 

A.小赵一年前为刘先生一家制定了理财方案,执行效果比较理想。最近刘先生打算开始创业,考虑到家庭财务状况会发生比较大的变化,需要对原有理财方案进行调整

B.由于小赵客户比较多,无法将所有客户的每笔交易细节进行详细监控和记录,只能定期将账户变动情况汇总后发给客户

C.小赵的客户陈女士硕士毕业刚参加工作,陈女士每月大部分工资都用来购置衣物和化妆品,没有定期储蓄的习惯。小赵认为这是错误的,不顾陈女士反对,为其制定了强制储蓄计划,要求陈女士马上开始执行

D.小赵受客户张先生委托制定理财规划方案,为了给张先生设计合理的保险规划方案,她在未通知客户的情况下,将客户所有信息拿给保险销售人员讨论

 

根据理财规划的六大步骤,在执行个人理财方案时要随时监控方案的执行,根据实际情况及时调整方案,A项正确,B项错误。价值观因人而异没有对错标准,金融理财师的责任不在扭转客户的价值观,因此C项错误。根据《金融理财师职业道德准则》的保守秘密原则,未经客户书面许可,不得向第三方透露任何有关客户的个人信息,D项错误。

 

8. 下列表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》要求的是( )。

 

A.李老师担任CFP教学工作多年,是该领域内的专业人士

B.赵行长已获得CFP资格认证多年,是一名CFP专业人士

C.王浩是一名经验丰富的CFP

D.小王的理财师是一名Certified Financial Planner(CFP)持证人

 

“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标和“CFP”商标不能互相用作附加说明,后者也不能作为前者的附加缩写说明,并且“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标应该以全部大写字母形式出现,D选项错误;“CFP”商标只能作为形容词使用,FPSB目前指定了8个CFP商标可搭配使用的名词:持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士,因此B选项正确,A、C选项错误。

 

9. 下列关于货币政策的说法,错误的是( )。

 

A.在经济过热的时候,中央银行可以通过公开市场卖出债券,减少货币的供应量

B.2011年12月5日,央行下调存款准备金率0.5个百分点,有利于增加货币的供应量,属于扩张性的货币政策

C.在需求不足的时候,提高再贷款和再贴现率,有利于增加货币的供应量,属于扩张性的货币政策

D.窗口指导是中央银行通过劝告和建议来影响商业银行信贷的行为,属于温和的、非强制的货币政策

 

提高再贷款和再贴现率,减少了金融机构可用资金的数量,属于紧缩性的货币政策,而在需求不足时,一般采取的是扩张性的货币政策来刺激需求,因此c选项是错误的。

 

10. 针对2011年经济发展缓慢的情况,政府加强宏观调控,实行积极的财政政策,下列做法不符合上述政策的是( )。

 

A.为了保障民生,政府増加对“三农”的补贴,増加农民的收入

B.对符合条件的软件企业和集成电路设计企业,免征营业税

C.央行在公开市场上卖出国债

D.増加教育支出,全面发展义务教育

 

政府増加对“三农”的补贴,属于加大政府的支出,属于积极的财政政策,A错误,对符合条件的企业免征营业税,属于减少政府收入,属于积极的财政政策,B错误,央行在公开市场上卖出国债属于紧缩性的货币政策,收回流动性,不属于积极的财政政策,所以选C,增加了教育支出,属于加大政府支出,属于积极的财政政策,D错误。

 

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