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AFP培训考试模拟真题(二)

时间:05-19 来源:

金领教育afp培训考试模拟真题二:

 

1. 以下对金融理财的理解正确的是( )。

 

A.贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品,通过投机性投资发财致富

B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务

C.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案

D.小王大学毕业两年,他认为自己目前虽然财力有限,但是也应当尽早规划未来

  

金融理财是一种综合型的金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。根据金融理财的定义,选项D尽早规划,追求一生财务收支平衡的做法是正确的。


2. 以下人员均于2012年通过了AFP资格认证考试,并于2012年7月提出AFP资格认证申请,根据《金融理财师资格认证办法》的规定,其中符合AFP资格认证工作经验认定要求的有( )。①.李先生2007年大专毕业后,一直在某银行从事人力资源管理工作,2010年调到个人银行部担任客户经理②.王先生2010年硕士毕业后,一直在某保险公司为客户提供寿险规划服务③.吴女士2010年7月本科毕业后,一直在某证券公司从事行政工作④.韩先生2008年本科毕业后,一直在某会计师事务所从事遗产筹划工作

A.①、②

B.②、④

C.①、③

D.②、③

  

①大专学历须有3年以上相关工作经验,人力资源工作不属于金融理财相关工作,李先生2010年开始担任客户经理,到2012年7月,不足3年。②硕士学历须有1年以上相关工作经验,在保险公司提供寿险规划服务属于金融理财相关工作,王先生从事相关工作超过1年,符合认定要求。③行政工作不属于金融理财相关工作。④本科学历须有2年以上的相关工作经验,在会计师事务所从事遗产筹划工作属于金融理财相关工作,韩先生从事相关工作超过2年,符合认定要求。


3. 以下属于结构性冲突的是( )。

 

A.理财师小张向一位爱好收藏的客户推荐了自己认识的一位收藏家,以方便客户交流

B.理财师小张在客户委托其卖掉名下闲置的一辆汽车时,自己买下了该汽车

C.理财师小张向客户推荐了与自己有长期业务合作关系的会计师为其提供服务

D.理财师小张向客户推荐了由其代理并获有佣金收入的投资型保险

 

 

4. 理财师小江在向客户老李推荐理财产品时,故意夸大该产品历史业绩,为了博取客户信任,将能够从中获得的佣金披露给老李,根据《金融理财师职业道德准则》,小江的上述行为违反了( )。

 

A.客观公正原则

B.正直诚信原则

C.专业精神原则

D.保守秘密原则

 

 

正直诚信具体准则要求执业中不得有欺诈、虚报或呈递虚假或者误导性报告,客观公正要求公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主,并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。所以小江违反正直诚信原则,不违反客观公正原则。答案选择B。


5. 个体餐馆老板李先生是理财师小周的客户,小周对李先生资产和财务状况进行评估时发现李先生有大量古董、艺术品需要进行估值。小周并不具备相关实物资产评估的专业知识,只能根据李先生自己的判断进行估值。根据《金融理财师职业道德准则》,小周的行为违反了( )准则。

 

A.专业胜任

B.专业精神

C.正直诚信

D.客观公正

 

《金融理财师职业道德准则》中专业胜任准则要求金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。在尚不具备胜任能力的领域:聘请专家协助工作,向专业人员咨询,或将客户介绍给其他相关组织。

 

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