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AFP认证:这些企业都在期盼你的到来

时间:02-17 来源:

总是听人说,AFP资格证书特别重要,那么AFP为什么这么重要呢?


首先,CFP/AFP持证人员从事的是个人金融服务,他不仅仅可以在银行从事个人金融服务,它同样适用于保险、基金和证券公司等金融机构的相关业务。因而,CFP/AFP从业所涉及的金融机构的面很广。


其次,就中国金融业结构而言,银行在整个金融资产的绝大部分,伴随着近几年行业发展,银行扩招已是不争事实,所以,单从银行层面,越来越多的银行开始重视个人金融业务,特别是伴随着2007年金融市场的开放,竞争更加激烈,银行业制定国际化发展战略,更需要重视个金业务,因为个金业务既是银行实现盈利的重要组成部分,也是银行较为稳定的业务板块。(与个人业务相比,公司业务中大客户的突然离开,将对银行的影响更大)


从保险公司来看,国外取得CFP认证最多的是从事保险行业的人员,因为要吸引你的客户,营销人员自己首先必须懂得理财。在中国,从事保险行业的业务人员及业务管理人员有150万,真正在激烈而残酷的竞争中能够站稳脚跟的不过十分之一,AFP/CFP具备丰富的理财知识和先进的理念,能够增强营销人员的核心竞争力。


在证券公司,目前所从事的最主要业务是开户业务,未来伴随着竞争的加剧,客户经理要吸引客户到公司开户,必须具备专业素养,其中具备丰富的理财知识十分重要。


在基金公司,也面临同样的情况。要吸引广大的散户购买基金,不具备理财等专业素养的销售人员将面临淘汰。


对于很多计划投身金融领域的人而言,取得CFP或者AFP认证,能够提升自我价值,增加从业机会,成为你迈入金融界门槛的重要途径和手段之一。因为目前国内许多银行,都已经在招聘中明文规定,取得AFP或CFP认证,成为招聘个金服务相关职位中,优先考虑的条件之一。

再次,整个金融理财师认证是一个由低到高的系统认证。作为在个人金融理财领域一项黄金标准,AFP/CFP成为金融机构中衡量从普通理财人员到顶级理财师资质的最重要依据,因而,在金融机构中从事个人金融服务,必须取得相关认证,否则,对于个人职业发展将是极为不利的。


AFP(Associate FinancialPlanner),我们将之翻译为金融理财师,但是实际上英文的直译是助理理财师,从根本而言,AFP是进入金融理财专业的第一道门槛,未拿到这个认证的人仅仅是金融机构中从事个金业务的一般行政人员,拿到证书后,仅仅表明具备了一名理财师的基本知识素养。


真正能够评价为“专业级别”,应该是取得CFP认证之后,对理财有了更深入的掌握和理解。


在CFP基础之上,再进一步,将面对所谓的私人银行业务,目前我国的私人银行业务刚刚起步,仅有中国银行开办了私人银行业务,根据中国具体国情,将客户标准定为在银行的金融资产达到100万美金的个人用户。面对这些客户,对于理财师提出的要求非常高,他需要对客户的金融资产配置合理安排,其中甚至包括客户在全球各地资产合理配置。理财师对金融的了解还要涉及到公司层面,许多理财师还需要获得CFA(注册金融分析师)证书,因为他经常要向客户提出公司并购与资产重组建议。


整个理财师认证形成了一个由低到高的完整体系,也可以说是一个完整的培训与认证系统。



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